HSBC renforce sa présence sur le marché du crédit privé avec un investissement de 4 milliards de dollars dans sa division de gestion d'actifs. La banque vise à développer ses fonds de crédit alternatifs et à attirer des investisseurs externes, en portant sa plateforme de crédit à 50 milliards de dollars d'ici cinq ans. Cette initiative s'inscrit dans une tendance plus large du secteur visant à dominer le marché du crédit privé, traditionnellement dominé par les gestionnaires d'actifs.
Ce nouveau capital soutiendra les opportunités de prêts directs au Royaume-Uni et en Asie. En novembre 2024, HSBC a lancé une stratégie de dette de risque ciblant des rendements annuels de 15 à 18 %, cherchant à lever 500 millions de dollars auprès d'investisseurs. Cette expansion s'aligne sur le plan de restructuration plus large de HSBC, visant un modèle commercial plus simple et plus agile.
Le marché du crédit privé est en pleine expansion et pourrait atteindre 2,8 billions de dollars d'ici 2028, selon Morgan Stanley. La stratégie de HSBC reflète la refonte de la banque par le directeur général Georges Elhedery, qui comprend des mesures de réduction des coûts et une division des activités en marchés orientaux et occidentaux.